警银协作打击盗刷与诈骗成效显著


西双版纳新闻网 来源:西双版纳新闻网 编辑:王晨至 2016年12月01日 21:42

□ 张 华

    

    近日,在接到农行上报的景洪市有不法分子大肆利用伪基站发送虚假农行扣款短信的风险事件后,州公安局刑侦支队立即采取行动,通过缜密侦查,连续破获两起案件,缴获伪基站设备两套,抓获犯罪嫌疑人3名,有效遏制了该类犯罪的发生。

    为有效防范和遏制此类事件,保障客户资金安全,连日来,中国农业银行西双版纳分行加大与公安刑侦、经侦等部门的合作力度,共同建立打击和防范银行卡非接触型外部欺诈的协作机制,取得显著成效。

    近年来,随着电子商务的普及,以银行卡为载体的银行卡犯罪不断出现新花样,各类银行卡案件层出不穷,其中使用网络、电话、短信等渠道进行虚假信息诈骗的犯罪手法更迭频繁,给银行卡客户个人财产带来了较大的经济损失,也对银行经营和管理工作产生了较大的负面影响。

    农业银行西双版纳分行针对涉及银行卡快捷支付及电信诈骗类风险事件呈现出上升的势头,加强与公安经侦部门合作,完善联动机制,重点防范和打击伪卡盗刷案件。该行积极参与州公安局经侦支队在景洪市中心孔雀湖广场开展的“预防电信诈骗、伪卡盗刷、非法集资、假币识别、警惕银行卡犯罪”宣传活动,以提高广大人民群众对银行卡伪卡盗刷、快捷支付电信诈骗等各型涉众型经济犯罪的认识。同时,上街头、入社区、进军营,发放防范电信诈骗宣传折页,增强公众的防范意识。针对近年来该行客户被盗刷的突出情况,州公安局经侦支队及时将相关情况向上级公安部门及人行、银监等金融部门反馈,督促县(市)公安机关经侦部门密切关注,认真做好该行持卡客户的报案受理工作。并安排经侦支队办案人员和该行相关人员深入缅甸第四特区小勐拉对境外国内第三方平台的POS终端情况进行全面的调查摸排。同时,积极与缅甸第四特区警察局开展双边警务合作和信息共享,采取从快、从重、从严对非法移机到境外的国内第三方平台的POS终端进行打击,遏制此类犯罪行为的发生。

    该行和刑侦部门协同采取多项措施,重点防范和打击电信诈骗案件,取得良好效果。在接到被骗客户或警方案件信息时,该行及时协助公安机关对涉案银行账户采取快速查询、冻结及紧急止付等应急拦截措施,通过银行和警方及时联动,协助农行卡客户拦截被骗资金。警方根据被诈骗客户案情,第一时间出具接待报警案件三联单和受案回执,协助银行及时向被骗资金流入的第三方公司提供非客户本人操作理赔材料,为受害银行挽回资金损失。

    农业银行西双版纳分行相关工作人员表示,电信诈骗是近年来较为猖獗的犯罪活动。为做到最低限度降低受害人的损失,案发后,不能仅依靠警方,还需要更多的金融机构参与追脏追缴,深化警银合作、信息共享和联动协作。

    为此,农业银行西双版纳分行有关工作人员建议,各银行业金融机构应加强与政府、公安机关、检查院、法院的协作与配合,建立相对固定的联络平台,对于银行卡类被骗、被盗刷案件,要及时向公安机关、监管部门和银行业协会通报。同时,建立信息共享平台,提高风险识别的灵敏度和准确度,争取由人民银行、公安牵头,协助各金融机构建立关联资金查询、止付或锁定、延缓资金清算的快速通道,并就遇到银行卡盗取、盗刷、网络支付等各类风险事件如何开展快速有效处置举行相关培训,尽可能让州内各家行银行卡案件中的储户减少或挽回损失。


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